Potencialment
menys rendiment
menys rendiment
Potencialment
més rendiment
més rendiment
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Menor risc
Més risc
La categoria "1" no significa que la inversió estigui lliure de risc.
Aquesta dada és indicativa del risc del fons que, no obstant això, pot no constituir una indicació fiable del futur perfil de risc del fons. A més, no hi ha garanties que la categoria indicada hagi de continuar inalterable i pot variar durant el temps.
>Et garantim que recuperaràs el 100% del capital invertit en la data de venciment de la garantia.
>I, a més, obtindràs una rendibilitat mínima garantida del
2,66% TAE*
Coneix els detalls d'aquest fons
- En què consisteix?
- Quina rendibilitat obtindré?
- Aquest fons és per a mi?
- Puc disposar abans dels meus diners?
- Fins quan puc invertir en aquest fons?
La cartera inicial invertirà en deute públic (principalment espanyol) o en valors de renda fixa emesos per empreses públiques, organismes oficials i comunitats autònomes. En la data de compra, les emissions tindran almenys qualitat creditícia mitjana (mínim BBB-) o, si és inferior, la d'Espanya en cada moment.
La rendibilitat garantida serà de com a mínim el 9,39% acumulat al venciment, fet que suposa un 2,66% TAE*.
Sí, és un producte tant per a inversors conservadors com per a inversors agressius interessats a obtenir una rendibilitat garantida amb un horitzó temporal de 5 anys i 3 mesos.
Cada 6 mesos pots reemborsar la teva inversió sense comissions. Tanmateix, per obtenir la rendibilitat garantida s'ha de mantenir la inversió fins al 30 d'abril de 2027. Les participacions reemborsades abans d’aquesta data no tindran garantia i se’ls aplicarà el valor liquidatiu corresponent a aquestes dates.
Pots contractar el fons d'inversió fins al 30 de novembre de 2023 o fins a esgotar l'oferta d'emissió: 30 milions d'euros.
(*) La TAE dependrà de quan se subscrigui.
Sol·licita'n més informació
Característiques:
• Data de llançament: 2 d’octubre de 2023.
• Data fi de comercialització: fins al 30 de novembre de 2023 o fins a esgotar l’oferta d’emissió de 30 milions d’euros.
• Inversió mínima inicial: 500 euros. Inversió mínima a mantenir: 500 euros.
• Data de venciment de la garantia: 30 d’abril de 2027.
• Comissió de gestió: 0,50% sobre patrimoni, des del 1 de desembre de 2023, inclusivament.
• Comissió de dipositaria: 0,10% sobre patrimoni, des del 1 de desembre de 2023, inclusivament.
• Comissió de subscripció: 5% sobre l’import subscrit des del 1 de desembre de 2023 (inclusivament) o, si té lloc abans, des que el fons arribi als 30 milions d’euros, fins al 30 d’abril de 2025 (inclusivament).
• Comissió de reemborsament: 5% sobre l’import reemborsat des del 1 de desembre de 2023 i fins al 30 d’abril de 2027, tots dos inclosos.
Hi ha finestres de liquiditat; és a dir, períodes en què no s'apliquen comissions de reemborsament. En concret, no s'aplicarà comissió de reemborsament en les dates indicades a continuació (o el dia hàbil següent) si la sol·licitud de reemborsament es fa durant els períodes de preavisos fixats. Les participacions reemborsades en aquestes dates no tindran garantia i se'ls aplicarà el valor liquidatiu corresponent a aquestes dates:
|
Finestra de liquiditat (VL) |
|
| 24.04.24 al 30.04.24 (inclosos) | 02.05.24 | |
|
25.10.24 al 31.10.24 (inclosos) |
02.11.24 |
|
|
24.04.25 al 30.04.25 (inclosos) |
02.05.25 |
|
|
27.10.25 al 31.10.25 (inclosos) |
02.11.25 |
|
|
24.04.26 al 30.04.26 (inclosos) |
02.05.26 | |
|
26.10.26 al 30.10.26(inclosos) |
02.11.26 |
Cal tenir en compte:
• L'horitzó temporal mínim que recomanem per a aquest producte és de 5 anys i 3 mesos, aproximadament, després del tancament de la comercialització inicial. Això vol dir que, si preveus que necessitaràs desinvertir abans del venciment de la garantia, no és adequat per a tu.
• El valor de la teva inversió està subjecte a les fluctuacions del mercat, excepte en la data de venciment de la garantia. El reemborsament o el traspàs de participacions abans del venciment de la garantia suposa que el valor de la inversió inicial no està garantit per la part reemborsada o traspassada. Per tant, s'aplicarà el valor liquidatiu de la data de sol·licitud i, si escau, la comissió de reemborsament.
• Durant el període de comercialització inicial, el fons té permès no valorar una part de les seves operacions, per la qual cosa es pot donar el cas que el valor liquidatiu de les participacions experimenti una variació rellevant el primer dia de valoració (01/12/2023).
• Les inversions en renda fixa realitzades pel Fons tindrien pèrdues si els tipus d'interès pugen, per la qual cosa els reemborsaments efectuats abans del venciment de la garantia poden suposar minusvàlues per a l'inversor.
• Malgrat l'existència d'una garantia, hi ha clàusules que en condicionen l'efectivitat, que es poden consultar a l'apartat «garantia de rendibilitat» del fullet.
ARQUIA BANCA GARANTIZADO 2027, FI
Fons Arquia Garantizado 2027, FI registrat a la CNMV amb el número 5804. Entitat Garant: Arquia Bank, SA Societat gestora: Arquigest, SA, SGIIC. Dipositària: ARQUIA BANK SA Pot consultar els fullets informatius i els documents amb les dades fonamentals de l'inversor (DFI) dels fons d'inversió als registres públics oficials de la CNMV, així com al nostre web www.arquia.com i oficines d'Arquia Banca.
