Gobierno corporativo y Política de remuneraciones
El principal órgano de gobierno de la sociedad es la Junta General de Accionistas, que se rige por lo dispuesto en la Ley, en los Estatutos y en el Reglamento de la Junta General. Corresponde a los accionistas constituidos en Junta General decidir en los asuntos propios que sean competencia legal de ésta. La entidad está administrada por un Consejo de Administración, que se rige por las normas legales que le sean de aplicación y por los Estatutos. El Consejo de Administración dispone de las más amplias atribuciones para la administración de la Sociedad y, salvo en las materias reservadas a la competencia de la Junta General, es el máximo órgano de decisión de la Sociedad. Compete a la Junta General de Accionistas la fijación del número de consejeros, que deberán reunir los requisitos de idoneidad necesarios para el ejercicio de su cargo. En particular, deben poseer reconocida honorabilidad comercial y profesional, tener conocimientos y experiencia adecuados para ejercer sus funciones.
- Consejo de Administración
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PresidenteJavier Navarro Martínez ( No ejecutivo )
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Vicepresidente 1ºAlberto Alonso Saezmiera ( No ejecutivo )
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Vicepresidente 2ºJosé Antonio Martínez Llabrés ( Independiente )
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VocalDaniel Rincón de la Vega (Independiente)
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VocalMontserrat Nogués Teixidor ( No ejecutivo )
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VocalMaría Villar San Pío ( Independiente )
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VocalNaiara Montero Viar ( Independiente )
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VocalPurificación Pujol Capilla (Independiente)
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VocalRaúl Vegas Díaz (dominical)
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SecretarioJulián Juan Monjo Sacristán (No consejero)
- Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad
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PresidenteJosé Antonio Martínez Llabrés
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SecretarioAlberto Alonso Saezmiera
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VocalJavier Navarro Martínez
- Comisión Mixta de Auditoría y Riesgos
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PresidentaMaría Villar San Pío
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SecretariaNaiara Montero Viar
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VocalRaúl Vegas Diaz
- Dirección
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Dirección GeneralJavier Ventura González
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Director General AdjuntoRaimon Royo Uño
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Director General AdjuntoJordi Nadal Pellejero
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Subdirector General FinancieroJulio Manuel Martínez Pérez
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Subdirector General de MediosCàndid Andreu Miralles
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Director ComercialFrancisco Miguel Guirado Sariñena
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Directora de Riesgos de CréditoMireia Betoret Ferrer
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Director de Tecnología e InnovaciónJaume Esteve Bartruli
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Directora de Desarrollo de NegocioÁgata Viloca Gras
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Directora de Control Global del RiesgoEstíbaliz Albert de Garay
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Director de Arquia GestiónAlfonso Castro Acedo
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Director de Arquia PensionesSalvador Masens Turro
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Director de Arquia SegurosJordi Nadal Pellejero
- Nombramientos de miembros del Consejo de Administración y del Director General
- Estructura Organizativa, reparto de funciones y líneas de responsabilidad
- Prevención de Conflictos de Interés
- Procedimientos Gestión Global del Riesgo
- Financiación a miembros del Consejo de Administración y Partes Vinculadas
- Mecanismos y Procedimientos de Control Interno, administrativos y contables
- Información sobre la Idoneidad de los consejeros y personal con funciones clave
- Evaluar las competencias, conocimientos, capacidad, diversidad y experiencia necesarios en el Consejo de Administración y, en función de ello, proponer los nombramientos de los consejeros. Esto aplica también a los candidatos interesados en cubrir vacantes.
- Evaluar de forma periódica la idoneidad de los miembros del Consejo de Administración y de éste en su conjunto, e informar al Consejo en consecuencia.
- Proponer los nombramientos de los directores generales y asimilados, previa evaluación de su idoneidad, así como, de ser el caso, su cese.
- Efectuar la debida evaluación inicial y continua de idoneidad de todas las personas con funciones clave, e informar de ello al Consejo de Administración.
- Determinar la relación de los Titulares con Funciones Clave de la Entidad. La revisión de esta lista se efectuará por motivos de reestructuración interna, cambios individuales y otras razones, y al menos anualmente como parte de los sistemas de revisión periódica.
- Supervisar la correcta aplicación y cumplimiento de la Política de Idoneidad, así como formular y revisar los criterios que deben seguirse para la composición del Consejo de Administración y la selección de candidatos velando por que los procedimientos de selección favorezcan la diversidad de género, de experiencias y de conocimientos y no adolezcan de sesgos implícitos que puedan implicar discriminación alguna, y que en el seno del Consejo haya un número de miembros suficientes con categoría de independiente.
- Conocimientos, competencias y experiencia.
- Honorabilidad comercial y profesional, honestidad e integridad.
- En el caso de los consejeros, además se tendrá en cuenta que el tiempo de dedicación al desempeño de sus funciones sea suficiente, la independencia y la ausencia de conflictos de interés. En este sentido en la evaluación se consideran los cargos que el interesado pudiera tener en otras sociedades y relaciones en el ámbito político.
- Información sobre remuneraciones
- Información sobre las remuneraciones de los miembros del Consejo de Administración
- Cuórum existente: 2.472.236 acciones con derecho a voto (34,33% del capital social).
- Número de votos a favor: 1.906.602 votos.
- Número de votos en contra: 541 votos.
- Número de abstenciones: 10.325 votos.
Reglamento del Consejo de Administración >
Los nombramientos de los miembros del Consejo de Administración de Arquia Banca se han adoptado con informe favorable de la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad.
Reglamento de la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad >
El nombramiento del Director General de Arquia Banca se ha adoptado con informe favorable de la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad.
Sociedades Participadas
La Entidad, de conformidad con lo previsto en la normativa vigente, cuenta con una Política General para la evaluación de la idoneidad de los miembros del Consejo de Administración y directores generales o asimilados, así como de los responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave para el desarrollo diario de la actividad financiera de la entidad.
Los nombramientos de dichas figuras han sido realizados conforme a la mencionada política, llevando a cabo una previa valoración y calificación, por parte de la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad, con resultado de “idóneo” de todos los candidatos propuestos.
En los apartados 1.4, 1.5.3 y 1.5.4 del Informe con Relevancia Prudencial del ejercicio 2023 puede consultar la información sobre los órganos de gobiernos y su estructura y las funciones del marco de control de la Entidad.
Arquia Bank cuenta con una Política General de Conflictos de Interés cuyo objeto es establecer un marco global referente para las entidades del Grupo en el que se recogen de forma armonizada y homogénea los principios generales y procedimientos de actuación para identificar, evaluar, gestionar y mitigar o prevenir conflictos de intereses reales y potenciales que surjan en el ejercicio de sus respectivas actividades y Servicios, cuya finalidad última es eliminar o mitigar los riesgos que, derivados de situaciones y relaciones de conflictos de interés, pudieran perjudicar los intereses de Arquia, de las personas sujetas, de los accionistas y de los clientes.
Además, cuenta con la Política de Prevención y Gestión de conflictos de Interés en el ámbito de MiFID que tiene por objetivo establecer las directrices para identificar, evaluar, gestionar y mitigar o prevenir conflictos de intereses reales y potenciales en el ámbito de mercados de instrumentos financieros que pudieran producirse en la prestación de servicios de inversión y auxiliares entre las sociedades del Grupo Arquia y sus clientes, o entre clientes, evitando causar un perjuicio a los intereses de los clientes.
En los apartados 3.3, 1.5.1 y 1.5.5 del Informe con Relevancia Prudencial del ejercicio 2023 puede consultar la información sobre: el procedimiento aplicado para la evaluación de la suficiencia del capital interno (IAC); las políticas y objetivos de la gestión de los riesgos; y el reporte de información de riesgos.
La Entidad cuenta con una norma interna denominada Norma de Préstamos a consejeros y sus partes vinculadas y a directores generales o asimilados cuyo objeto es establecer las directrices y el procedimiento para la autorización de operaciones de créditos, avales y garantías a los miembros del Consejo de Administración, directores generales y asimilados y a sus partes vinculadas.
En el apartado 1.5 de Informe con Relevancia Prudencial del ejercicio 2023 puede consultar la información sobre Mecanismos y Procedimientos de Control Interno, administrativos y contables.
Procedimientos de Selección, Diversidad y Evaluación de la Idoneidad de los miembros del Consejo de Administración y otras personas con funciones clave en la Entidad.
Arquia Bank, SA cuenta con una política y procedimientos para asegurar la idoneidad de: los consejeros, directores generales y asimilados, responsables de las funciones de control interno (control de riesgos, cumplimiento normativo y auditoría interna) y otras personas que desempeñan puestos clave para el desarrollo de las actividades de la Entidad.
La función de la evaluación de las idoneidades recae en la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad, quien, a su vez, las elevará al Consejo de Administración para su aprobación. Los nombramientos de los consejeros designados por el Consejo se someterán a la junta general de accionistas.
La Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad evalúa la concurrencia en los interesados de los requisitos exigidos por la legislación, los estatutos sociales, el reglamento del Consejo y la normativa interna de la Entidad.
En ese sentido, la Comisión de Nombramientos, Retribuciones y Sostenibilidad tiene entre sus funciones las de:
Dar cuenta de lo anterior al Consejo de Administración y proponer al Consejo las modificaciones a dicha Política que resulten necesarias.
En la evaluación de las personas sujetas a la Política de Idoneidad se consideran los siguientes aspectos:
En la Entidad se realizan evaluaciones periódicas de la idoneidad para, entre otros, detectar posibles incompatibilidades sobrevenidas, sin perjuicio de la obligación de todo el personal sujeto a la Política de idoneidad de comunicar tales circunstancias, en el supuesto caso de que se produjeran.
La Política de Idoneidad es objeto de revisión periódica.
Para la determinación del colectivo identificado de la sociedad, la Dirección de la entidad, cuenta con un Procedimiento de determinación del colectivo identificado, que establece los criterios cualitativos y los criterios cuantitativos adecuados para determinar las categorías de personal cuyas actividades profesionales tienen una incidencia importante en el perfil de riesgo de una entidad.
En el apartado 16 de Informe con Relevancia Prudencial del ejercicio 2023 puede consultar la información sobre la remuneración del colectivo identificado.
La Entidad dispone de una Política de Remuneraciones de los Consejeros de Arquia Bank, S.A., aprobada por la Junta General de Accionistas celebrada el 20/06/2024, en la que se establece el sistema retributivo para los ejercicios 2024, 2025 y 2026, de acuerdo con lo dispuesto en los Estatutos Sociales de la Entidad, para remunerar a sus consejeros por el ejercicio de las funciones de supervisión y decisión colegiada que realizan.
El resultado de la votación del acuerdo de la Política de Remuneraciones del Consejo de Administración, en la Junta General de Accionistas celebrada el 20/06/2024 fue el siguiente:
Remuneraciones de los consejeros: En el apartado 16 del Informe de Relevancia Prudencial del ejercicio 2023 puede consultar la información sobre la remuneración total devengada a cada uno de los miembros del Consejo de Administración.”
