Arquia Rentabilidad Plus, FI

Objetivo

La categoría del fondo de Inversión es IIC CON OBJETIVO CONCRETO DE RENTABILIDAD NO GARANTIZADO. El objetivo de rentabilidad no garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento de la estrategia (30/04/2030).

El objetivo de rentabilidad no garantizado es obtener a vencimiento el 100% del valor liquidativo inicial más una rentabilidad adicional, recogida en la política de inversión. El objetivo de rentabilidad es una estimación de la gestora, podría no alcanzarse y no está garantizado. Este fondo no es adecuado para inversores que prevean retirar su dinero antes del vencimiento de la estrategia.

Política de inversión

El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado a 30.04.30 será el 107,09% del Valor Liquidativo a 20.05.26, más un 7% en el caso que, las acciones de Repsol e Inditex -las dos- estén un 20% o más por encima de su cotización, tomando como referencia inicial el promedio del precio oficial de cierre de las acciones de los días 20, 21, 22, 25 y 26 de mayo de 2026 y como valor final, el promedio del precio de cierre de las acciones de los días 24, 25, 26, 29 y 30 de abril de 2030. TAE NO GARANTIZADA 1,75% en el caso que las dos acciones no superen la barrera del 20%, y 3,40% en el caso que sí lo hagan, para suscripciones a 20.05.26, mantenidas a 30.04.30. La TAE dependerá de cuando se suscriba y del cumplimiento de las condiciones vinculadas a la cesta de acciones.

Hasta 20.05.26 y tras el 30.04.30 inclusive, se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo.

Durante la estrategia se invertirá en RF pública y privada de emisores y mercados OCDE incluyendo instrumentos con vencimiento similar al horizonte temporal y la compra de una OTC por 1% del patrimonio. Riesgo divisa 0%. La rentabilidad bruta estimada de la cartera de RF y liquidez será para todo el periodo de referencia de 13,48%. Todo ello permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar el objetivo de rentabilidad no garantizado descrito, y cubrir las comisiones de gestión, depósito y gastos del fondo, estimados para todo el periodo en 4,16%.

Invertirá hasta un 10% en IIC. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España.

La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC.

Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura, de inversión y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.

Con el fin de poder alcanzar el objetivo de rentabilidad, no se valorarán los instrumentos financieros derivados que se utilicen hasta el 20 de mayo de 2026, inclusive,, por lo que, cuando estos se valoren, podrán producirse oscilaciones apreciables en el valor liquidativo de la participación que no afectarán al objetivo de rentabilidad

Todo reembolso de participaciones se realizará al valor liquidativo aplicable en cada momento, por lo que el partícipe podría tener pérdidas.

Los reembolsos voluntarios antes del vencimiento, se realizarán al Valor Liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, valorado a precios de mercado. En este caso, los partícipes no se beneficiarán del objetivo de rentabilidad no garantizado y podrán experimentar pérdidas significativas.

Hasta 20/05/26, inclusive, y tras el vencimiento, se invierte en cuentas corrientes, renta fija pública y/o privada (con vencimiento inferior a 3 meses), depósitos en entidades de crédito y en instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos, de emisores/mercados de la zona euro, así como en adquisición temporal de activos sobre Deuda Pública de la UE (principalmente de España), al objeto de preservar y estabilizar el valor liquidativo. Tras el vencimiento de la estrategia, la Sociedad Gestora determinará las nuevas características que se establezcan para el Fondo, comunicándose a los partícipes del mismo, dentro de los tres meses siguientes, el resultado a vencimiento de la estrategia, junto con las nuevas condiciones de la política de inversión.

Hasta 20/05/26, inclusive, se comprará a plazo una cartera de renta fija y una OTC ligada a los dos subyacente (Repsol e Inditex) para conseguir la parte variable del objetivo. A fecha de la compra, el porcentaje de inversión en la compra de la OTC será del 1% del patrimonio del fondo. Las emisiones de renta fija tendrán al menos calidad crediticia Investment Grade, con un mínimo de BBB-,según S&P o equivalentes.

Las operaciones con instrumentos financieros derivados cumplen todos los requisitos exigidos por la normativa vigente en cada momento. La contraparte de los derivados no pertenece al grupo económico de la Gestora ni del agente de cálculo.

Las contrapartidas de las OTC serán entidades financieras domiciliadas en la UE u OCDE sujetas a supervisión prudencial y con solvencia suficiente a juicio de la Gestora. De producirse un impago de las contrapartidas, se podrá generar una pérdida en el fondo por el valor de la OTC (minorada por el importe en efectivo que haya aportado la contraparte como garantía).

El agente de cálculo será ANALISTAS FINANCIEROS INTERNACIONALES, SA y desempeñará las siguientes funciones: a) Calculará la variación de los precios de las acciones subyacentes al objeto de determinar el valor liquidativo del objeto concreto de rentabilidad no garantizado a vencimiento. b) Actuará en los supuestos en los que se produzca alguna circunstancia excepcional (interrupción de mercado, discontinuidad o modificación del índice). El agente de cálculo actuará como experto independiente y sus cálculos y determinaciones serán vinculantes tanto para la sociedad gestora como para los partícipes del fondo. El contrato que regula las relaciones entre el agente de cálculo y la gestora del fondo puede solicitarse en el domicilio social de la entidad gestora.

El valor liquidativo del periodo concreto de rentabilidad a vencimiento se calculará como se indica a continuación:

VLRO = VLI × [1 + 7,09% + (7,00% Si el precio final de las acciones tanto de Repsol como Inditex = 120% del valor inicial de las dos acciones)]

Siendo:

VLRO = Valor liquidativo de rentabilidad objetivo a vencimiento (30/04/30)

VLI = Valor liquidativo Inicial a 20/05/26.

Precio Inicial Repsol = Valor inicial del de las acciones Repsol, será el promedio del Precio Oficial de cierre de las acciones los días 20,21, 22, 25 y 26 de mayo de 2026.

Precio Final Repsol = Valor Final del de las acciones Repsol, será el promedio del Precio Oficial de cierre de las acciones los días 24,25, 26, 29 y 30 de abril de 2030.

Precio Inicial Inditex = Valor inicial del de las acciones Inditex, será el promedio del Precio Oficial de cierre de las acciones los días 20, 21, 22, 25 y 26 de mayo de 2026.

Precio Final Inditex = Valor Final del de las acciones Inditex, será el promedio del Precio Oficial de cierre de las acciones los días 24, 25, 26, 29 y 30 de abril de 2030.

Se entiende por día hábil aquel en el que el promotor del índice lo publique. Si alguna de las fechas de observación de los precios de las acciones no fuera hábil, se tomará el día hábil inmediatamente posterior, sin que en ningún caso se tome como referencia una observación posterior al día de vencimiento del periodo de rentabilidad objetivo, en cuyo caso se tomará como referencia el valor que determine el agente de cálculo.

Durante la estrategia se invertirá en Deuda pública emitida y/o avalada principalmente por estados UE, y en renta fija privada de emisores/mercados OCDE y liquidez, incluyendo instrumentos del mercado monetario y depósitos. Para lograr el objetivo de rentabilidad variable ligado a la cesta de acciones se contratará una OTC sobre dicho subyacente. En caso de evolución desfavorable de la cesta, la opción valdrá 0% a vencimiento.

El vencimiento medio de la cartera será, hasta el 20/05/26, inclusive, y, tras el vencimiento de la estrategia, inferior a 3 meses. Los activos en los que invierta el fondo estarán cotizados en mercados organizados con protección y reglas de transparencia y funcionamiento similares a los radicados en territorio español, o que esté solicitada su admisión a negociación siempre que el plazo inicial para cumplir dicho compromiso sea inferior a un año

La duración media de la cartera de renta fija del fondo al inicio de la estrategia es de 4 años, aunque se irá reduciendo a medida que se vaya acercando la fecha de vencimiento.

Las calificaciones crediticias mencionadas se refieren a las otorgadas por Standard & Poors o equivalentes de otras agencias. La Gestora no invertirá en aquellas emisiones que a su juicio tengan una calidad crediticia inferior a la indicada, eventualmente, por las agencias. En caso de que las emisiones de renta fija no tuvieran un rating asignado, se atenderá al rating del emisor.

En caso de bajadas sobrevenidas de calificación crediticia, las posiciones afectadas podrán mantenerse en cartera, aunque hasta el 20.05.2026 inclusive y tras el vencimiento, únicamente podrán mantenerse si son compatibles con el objetivo de preservar y estabilizar el valor liquidativo. En consecuencia, a partir de la fecha en que se produjera una rebaja en el rating, el fondo podrá mantener hasta el 100% en activos con una calidad crediticia inferior a la mencionada anteriormente y sin que exista, por tanto, una predeterminación en cuanto a la calidad crediticia. En caso de bajadas significativas de la calificación crediticia de la cartera durante los 3 meses de comercialización se comunicará como hecho relevante y se informará del riesgo de crédito.

Invertirá un máximo del 10% en IIC financieras pertenecientes o no al Grupo de la Gestora y con una política de inversión coherente con la del fondo.

Se espera que los activos que formen parte de la cartera una vez haya finalizado el periodo sin comisiones de suscripción se mantengan en cartera hasta su vencimiento, sin perjuicio de que el gestor pueda realizar algún cambio en la composición de la misma a lo largo de dicho periodo en el caso de que su visión sobre un emisor o emisión en concreto así lo aconseje o que se den nuevas emisiones de mercado de mayor valor que las ya existentes y que hagan recomendable su sustitución. Los cupones que se vayan cobrando y el patrimonio afectado por activos que venzan antes de la fecha de vencimiento de la estrategia, se invertirán en activos de las mismas características que los indicados hasta ahora.

Se podrán utilizar técnicas de gestión eficiente de cartera de las recogidas en el artículo 18 de la Orden EHA/888/2008, de 28 de marzo, en concreto la adquisición temporal de activos (simultáneas) sobre Deuda Pública de la UE, con al menos media calidad (rating mínimo BBB-), principalmente Deuda española, con vencimiento inferior a 7 días. Dado que esta operativa está colateralizada por el subyacente de la operación, el riesgo de contraparte no es significativo. Dichas técnicas de gestión serán económicamente adecuadas para el Fondo, en el sentido de que resultan eficaces en relación a su coste.

Las entidades a las que se abone este coste serán entidades financieras de reconocido prestigio en el mercado, pudiendo pertenecer o no al Grupo económico de la Gestora o del Depositario. Excepcionalmente podrá realizarse dicha operativa a plazos superiores, aunque en todo caso a un plazo inferior a 180 días; en este caso, el riesgo de contrapartida tampoco será relevante al encontrarse estas operaciones colateralizadas por el activo adquirido y, adicionalmente, por otras garantías/colaterales descritas en el párrafo siguiente. Con carácter general, el Fondo recibirá las garantías y/o colaterales necesarios para mitigar (total o parcialmente) el riesgo de contrapartida asociado a los instrumentos financieros derivados OTC contratados y/o a la utilización de técnicas de gestión eficiente de la cartera. En el supuesto de que se recibiese colateral, el mismo podrá consistir en cualquiera de las modalidades permitidas por la normativa vigente, siempre que sea coherente con la política de inversión del fondo, y en su cálculo se aplicarán márgenes (haircuts) según las prácticas de mercado en función de sus características (calidad crediticia, plazo, etc). El fondo aplicará la metodología del compromiso para la medición de la exposición a los riesgos de mercado asociada a la operativa con instrumentos financieros derivados.

A través del informe periódico se dará publicidad de la estructura total de la cartera, así como de las compras y ventas habidas durante el período. Asimismo, las magnitudes, finalidades y resultados obtenidos pueden consultarse en los informes periódicos inscritos en el Registro de la CNMV y disponibles en el domicilio de la Sociedad Gestora.

Una vez vencida la estrategia se comunicará a los partícipes el resultado a vencimiento, así como las nuevas condiciones del fondo que se establezcan en su caso. Tras el vencimiento de la estrategia se seguirán criterios de inversión conservadores y prudentes con el objetivo de preservar y estabilizar el valor liquidativo del Fondo.

Una vez vencida la estrategia se comunicará a los partícipes el resultado a vencimiento, así como las nuevas condiciones del fondo que se establezcan en su caso, y se realizarán los trámites necesarios para actualizar el folleto en un plazo máximo de 3 meses.

Se permitirán situaciones transitorias de menos riesgo de la cartera, sin que ello suponga una modificación de la vocación inversora.

El fondo cumple con la directiva UCIT 2009/65/EC.

Las inversiones subyacentes a este producto financiero no tienen en cuenta los criterios de la UE para las actividades económicas medioambientalmente sostenibles.

Ninguna de las operaciones con instrumentos financieros derivados se ha pactado en un plazo superior a los diez días previos a la fecha de inscripción en CNMV del folleto que recoja la descripción del objetivo concreto de rentabilidad, y el precio pactado no se aleja significativamente de los precios de mercado en el momento de dicha inscripción. El fondo invierte en otras Instituciones de Inversión Colectiva, no obstante no podrá invertir más de un 10% del patrimonio en las mismas

Datos societarios

ISIN: ES0110198001

Código Reg. CNMV: 6018

CIF: V25991324

Fecha constitución: 07/01/2026

Gestora: ARQUIGEST SA SGIIC

Depositaria: ARQUIA BANK, S.A.

Auditor: PWC