Arquia Banca Plan Objetivo 2027 (Ant. Arquia Banca Plan Conservador)

El presente Plan de Pensiones Arquia Banca Plan Conservador se adscribe al Fondo ARQUIDOS CONSERVADOR, Fondo de Pensiones, inscrito en el Registro administrativo de Fondos de Pensiones con la clave F-1808, integrándose obligatoriamente en dicho Fondo las aportaciones al Plan de Pensiones.

La vocación inversora del fondo se define como un fondo de Renta Fija a largo plazo con un horizonte temporal en torno del año 2027. El objetivo del fondo, estará orientado a conseguir un valor determinado para cada participación en un horizonte temporal prefijado. En todo caso, la rentabilidad que obtenga el partícipe dependerá del valor liquidativo al que se vaya suscribiendo cada participación.

La gestión de las inversiones del Fondo buscará alcanzar la máxima rentabilidad dentro de una adecuada distribución y compensación de riesgos.

El fondo invertirá entre el 90 y el 100% de su cartera en renta fija pública/privada (incluyendo instrumentos del mercado monetario, cotizados o no, líquidos y en depósitos), principalmente de emisores/mercados de la Unión Europea, con vencimiento en torno del año 2027.

La gestión busca obtener una rentabilidad similar a la inversión directa en los bonos de referencia (renta fija pública/privada en euros de emisores/mercados de la Unión Europea, con vencimiento en torno de 2027), menos comisiones/gastos.

Las emisiones y entidades de los depósitos tendrán a fecha de compra al menos calidad crediticia media (rating mín. BBB-), pudiendo invertir hasta un 35% en calidad crediticia inferior (rating BB+, BB o BB-). Adicionalmente hasta un 5% del patrimonio total podrá invertirse en emisores sin rating. Las cuentas corrientes del fondo de pensiones, en la Entidad Depositaria, no estarán sujetas a límites por motivo de su calificación crediticia. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse en cartera. Las calificaciones crediticias mencionadas se corresponden con las otorgadas por Standard & Poors o equivalentes por otras Agencias. Para emisiones no calificadas se atenderá al rating del emisor. En consecuencia, a partir de la fecha en que se produjera una rebaja en el rating, el fondo podrá mantener, la totalidad de los activos con una calidad crediticia inferior a la mencionada anteriormente y sin que exista, por tanto, una predeterminación en cuanto a la calidad crediticia, en cualquier caso, el rating de los bonos en cartera podrá ser siempre igual o mejor al de Italia y España.

El fondo podrá invertir entre el 0% y el 10% de su cartera en otras IIC financieras, que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la gestora, que inviertan tanto en renta fija pública y privada, como en gestión alternativa.

Se podrá invertir más del 70% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea. Principalmente los activos estarán denominados en euros, pudiendo invertir hasta un 30% en otras divisas.

Para materializar el patrimonio del Fondo de pensiones, se utilizan activos aptos para la inversión conforme la legislación vigente. El Fondo, tiene previsto operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y como inversión, según el artículo 71 del Reglamento de Pensiones aprobado por RD 304/2004. Así mismo, el Fondo tiene previsto utilizar, si es necesario, instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura o la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. Igualmente, el Fondo podrá invertir en depósitos a la vista según la normativa vigente en cada momento.

Dado el horizonte temporal de largo plazo del fondo de pensiones, la composición de la cartera de renta fija debe tener estabilidad, por lo que las inversiones tendrán una vocación de permanencia en la cartera, aunque no significa que esta deba ser a vencimiento. No obstante, se podrán realizar operaciones destinadas a aprovechar movimientos coyunturales del mercado.

A la finalización de la estrategia en el entorno de 2027, se invertirá en liquidez, simultáneas día de deuda pública de la zona euro, renta fija pública/privada y depósitos, con rating mínimo igual a BBB de emisores/mercados de la zona euro.

Datos Societarios
Fecha de Constitución: 14/06/2012
Entidad Promotora: Arquipensiones, S.A, EGPF
Entidad Gestora: Arquipensiones, S.A, EGPF
Entidad Depositaria: Arquia Bank S.A.
Auditor: KPMG Auditores, SL.
Comisiones:
- Gestión/Patrimonio: 0,9%
- Depósito/Patrimonio: 0,20%
- Aportación: 0%
- Traslado: 0%