Nota: Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
La vocación inversora del fondo se define como un fondo de Renta Fija Mixta, con una exposición máxima a Renta Variable del 30%.
El objetivo del fondo es proporcionar al partícipe, con un horizonte de inversión de medio/largo plazo una rentabilidad adecuada al riesgo asumido, invirtiendo con los máximos criterios de seguridad y rentabilidad, mediante la inversión diversificada en activos de renta fija y renta variable principalmente europeos, en función de la legislación vigente.
La gestión de las inversiones del Fondo buscará alcanzar la máxima rentabilidad dentro de una adecuada distribución y compensación de riesgos.
Como máximo un 30% de la exposición del fondo será en renta variable y el resto en valores de Renta Fija. La inversión en renta variable se realizará principalmente en valores del mercado europeo, sin límites de capitalización, pudiendo invertir también en mercados norteamericano, y hasta un 15% en mercados emergentes. La suma de las inversiones en valores de RV emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa no superará el 30%.
Las inversiones en Renta Fija serán tanto en renta fija pública como privada con grado de inversión, principalmente en mercados europeos. El fondo podrá invertir hasta un 25% en emisiones de baja calificación crediticia o sin rating. Dentro de la renta fija, además de valores se incluyen depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario que sean líquidos. La duración de la cartera no está predeterminada de antemano, pudiendo ser incluso de hasta 2 años negativos.
Se podrá invertir un máximo del 20% en IIC financieras que sean activos aptos, armonizadas o no, pertenecientes o no al Grupo de la Gestora y con una política de inversión coherente con la del fondo
El Fondo, podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y como inversión, según el artículo 71 del Reglamento de Pensiones aprobado por RD 304/2004.
Datos Societarios
Fecha de Constitución: 21/09/1989
Entidad Promotora: Arquia Banca / Arquia Bank S.A.
Entidad Gestora: Arquia Pensiones
Entidad Depositaria: Arquia Banca / Arquia Bank S.A.
Auditor: KPMG Auditores, SL.
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