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13/10/2019

  • Clasificación

    Fondo Garantizado

  • Patrimonio

    4.097.424,25 €

  • Valor liquidativo

    126,8 €

  • Nº Partícipes

    261

Ratios

0,74 % (Volatilidad)

  • Año 2018:-0,96%
  • Año 2017:-0,26%
  • Año 2016:0,42%
  • Año 2015:0,79%
  • Año 2014:10,69%

Fuente: Arquia Pensiones
Rentabilidades pasadas no presuponen ni garantizan rentabilidades futuras.

Arquia Banca plan Objetivo 2024 (anteriormente Arquiplan Estabilidad 3)

Potencialmente
menor rendimiento
Potencialmente
mayor rendimiento
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
Menor riesgo
Mayor riesgo

Nota: Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.

El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.

El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.

La vocación inversora del fondo se define como un fondo de Renta Fija a largo plazo con objetivo de rentabilidad no garantizado (Categoría INVERCO: Renta Fija a largo plazo)

El objetivo del fondo, estará orientado a conseguir un valor determinado para cada participación en un horizonte temporal prefijado. En todo caso, la rentabilidad que obtenga el partícipe dependerá del valor liquidativo al que se vaya suscribiendo cada participación. La gestión de las inversiones del Fondo buscará alcanzar la máxima rentabilidad dentro de una adecuada distribución y compensación de riesgos.

El fondo invertirá el 100% del patrimonio del fondo en renta fija pública/privada (incluyendo instrumentos del mercado monetario, cotizados o no, líquidos y en depósitos), principalmente de emisores/mercados de la Unión Europea, con vencimiento en torno del año 2024.

La gestión busca obtener una rentabilidad similar a la inversión directa en los bonos de referencia (renta fija pública/privada en euros de emisores/mercados de la Unión Europea, con vencimiento en torno de 2024), menos comisiones/gastos.

Las emisiones y entidades de los depósitos tendrán a fecha de compra al menos calidad crediticia media (rating mín. BBB-), pudiendo invertir hasta un 35% en calidad crediticia inferior (rating BB+, BB o BB-). Adicionalmente hasta un 5% del patrimonio total podrá invertirse en emisores sin rating. Las cuentas corrientes del fondo de pensiones, en la Entidad Depositaria, no estarán sujetas a límites por motivo de su calificación crediticia. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse en cartera. Las calificaciones crediticias mencionadas se corresponden con las otorgadas por Standard & Poors o equivalentes por otras Agencias. Para emisiones no calificadas se atenderá al rating del emisor. En consecuencia, a partir de la fecha en que se produjera una rebaja en el rating, el fondo podrá mantener, la totalidad de los activos con una calidad crediticia inferior a la mencionada anteriormente y sin que exista, por tanto, una predeterminación en cuanto a la calidad crediticia.

Se podrá invertir más del 70% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea.

Principalmente los activos estarán denominados en euros, pudiendo invertir hasta un 30% en otras divisas.

El Fondo, tiene previsto operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y como inversión, según el artículo 71 del Reglamento de Pensiones aprobado por RD 304/2004. Así mismo, el Fondo tiene previsto utilizar, si es necesario, instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura o la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación.

Igualmente, el Fondo podrá invertir en depósitos a la vista según la normativa vigente en cada momento.

Dado el horizonte temporal de largo plazo del fondo de pensiones, la composición de la cartera de renta fija debe tener estabilidad, por lo que las inversiones tendrán una vocación de permanencia en la cartera, aunque no significa que esta deba ser a vencimiento. No obstante, se podrán realizar operaciones destinadas a aprovechar movimientos coyunturales del mercado.

Datos Societarios
Fecha de Constitución: 14/06/2012
Entidad Promotora: Arquia Pensiones
Entidad Gestora: Arquia Pensiones
Entidad Depositaria: Arquia Bank S.A.
Auditor: KPMG Auditores, SL.
Comisiones:
- Gestión/Patrimonio: 0,40%
- Depósito/Patrimonio: 0,10%
- Aportación: 0%
- Traslado: 0%


Estructura

Características / Informes

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Informe Trimestral

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Memoria Anual