Arquia Garantizado 2027 II, FI
menor rendimiento Potencialmente
mayor rendimiento
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Nota: Este dato es indicativo del riesgo del plan y está calculado en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del plan. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
Objetivo
La categoría del fondo de Inversión es GARANTIZADO DE RENDIMIENTO FIJO
El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento.
El objetivo de rentabilidad El objetivo de rentabilidad garantizado es conseguir a vencimiento el 106,30% de la inversión inicial a 30/04/2027.
Política de inversión
Arquia Bank SA garantiza al fondo a vencimiento (30/04/2027) el 100% del Valor Liquidativo a 23/05/2024 (VLI) más, si es positiva, una rentabilidad anual del 2% (2,004% TAE) de la inversión inicial para suscripciones a 23/05/2024 (mantenidas a vencimiento). La TAE dependerá de cuándo suscriba.
Los reembolsos antes de vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, valorado a precios de mercado y sobre el que no existirá garantía alguna, aplicando la correspondiente comisión de reembolso del 4% (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas.
Hasta 23/05/2024 inclusive y tras vencimiento sólo se invertirá en activos que preserven y estabilicen el VL.
La cartera inicial invertirá en deuda pública (principalmente española) y también se podrá invertir hasta un 30% en renta fija privada de países de la UE, y en liquidez. A fecha de compra, las emisiones tendrán al menos calidad crediticia media (mínimo BBB-) o, si es inferior, la de España en cada momento.
La rentabilidad bruta estimada de la cartera inicial de RF y liquidez será al vencimiento de la garantía del 8,43%. Esto permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar la parte fija del objetivo de rentabilidad (100% del VLI) y hacer frente al pago de las comisiones de gestión y depositario, así como otros gastos previstos, estimadas en un 2,13% para todo el periodo.
Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España.
La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
Con el fin de poder alcanzar el objetivo de rentabilidad, no se valorarán los instrumentos financieros derivados que se utilicen hasta el 23 de mayo de 2024, inclusive, por lo que, cuando estos se valoren, podrán producirse oscilaciones apreciables en el valor liquidativo de la participación que no afectarán al objetivo de rentabilidad.
Una vez vencida la estrategia se comunicará a los partícipes el resultado a vencimiento, así como las nuevas condiciones del fondo que se establezcan en su caso, y se realizarán los trámites necesarios para actualizar el folleto en un plazo máximo de 3 meses. Hasta ese momento se invertirá en activos que tengan por objeto preservar y estabilizar el valor liquidativo del Fondo.
Se permitirán situaciones transitorias de menos riesgo de la cartera, sin que ello suponga una modificación de la vocación inversora.
El fondo cumple con la directiva UCIT 2009/65/EC.
Las inversiones subyacentes a este producto financiero no tienen en cuenta los criterios de la UE para las actividades económicas medioambientalmente sostenibles.
No se invertirá en otras Instituciones de Inversión Colectiva.
Datos societarios
ISIN: ES0110196005
Código Reg. CNMV: 5845
CIF: V70775721
Fecha Inscripción CNMV: 15/03/2024
Gestora: ARQUIGEST SA SGIIC
Depositaria: ARQUIA BANK, S.A.
Auditor: PWC