Arquia Plan Ahorro Corto Plazo, PP (anterior denominació Arquia Banca Plan Objetivo 2024)

La vocació inversora del fons es defineix com un fons de Renda Fixa a curt termini (Categoría INVERCO: Renta Fixa a curt termini). L'objectiu del fons és proporcionar al partícep, amb un horitzó d'inversió de curt termini, una rentabilitat adequada al risc assumit, invertint amb els màxims criteris de seguretat i rendibilitat, mitjançant la inversió diversificada en actius de renda fixa, en funció de la legislació vigent.

La gestió de les inversions del Fons buscarà assolir la màxima rendibilitat dins d'una adequada distribució i compensació de riscos. El Fons no promou característiques mediambientals o socials (Art.6 Reglament UE 2019/2088). La gestió pren com a referència la rendibilitat de l'índex FTSE Eurozone Government Bill 0-12 Month Index (EMTTYUC Index), únicament a efectes informatius i no comparatius.

El Fons invertirà en renda fixa, pública o privada (incloent dipòsits i instruments del mercat monetari cotitzats o no, líquids), i la duració mitjana de la cartera serà igual o inferior a un any.

No existeix predeterminació respecte als emissors del sector econòmic. Els emissors i mercats seran principalment europeus i en menor mesura d'altres països OCDE, podent invertir puntualment fins a un 10% de la exposició total en emissors/mercats emergents. Podrà invertir fins al 50% del patrimoni en pagarè emesos en euros sense excloure cap sector. La exposició a risc divisa serà com  a màxim del 10% de la exposició total.

Respecte a la qualificació creditícia de les emissions de renda fixa (inclosos pagarès), com a màxim un 25% de la exposició total podran tenir qualificació crediticia baixa (inferior a BBB-) o, inclús sense qualificació, tenint la resta almenys una qualificació creditícia mitjana (mínim BBB-). Si alguna emissió no ha estat qualificada, es tindrà en compte la qualificació creditícia de l'emissor. La inversió en renda fixa de baixa qualificació crediticia pot influïr negativament en la liquiditat del fons.

Es podrà invertir un màxim del 10% en IIC financeres que siguin actius aptes, armonitzades o no, que pertanyin o no al Grup de la Gestora i amb una política d'inversió coherent amb la del fons. Es podrà invertir més del 35% del patrimoni en valors emesos o avalats por un Estat de l'UE, una Comunitat Autònoma, una Entitat Local i els Organismes Internacionals dels que Espanya sigui membre. Els comptes corrents del fondo de pensions, en la Entitat Dipositària, no estaran subjectes a límits per motiu de la seva qualificació creditícia. Si hi ha baixades sobrevingudes de ràting, els actius podran mantenir-se en cartera. Les qualificacions creditícies esmentades es corresponen amb les atorgades per Standard & Poors o equivalent per altres Agències. Per a emissions no qualificades s'atendrà al ràting de l'emissor. En conseqüència, a partir de la data en que es produeixi una rebaixa en el ràting, el fons podrà mantenir, la totalitat dels actius amb una qualitat creditícia inferior a l'esmentada anteriorment i sense que existeixi, per tant, una predeterminació pel que fa a la qualitat creditícia.  Per materialitzar el patrimoni del Fons de pensions, s'utilitzen actius aptes per la inversió conforme la legislació vigent.

El Fons, té previst operar amb instruments financers derivats negociats en mercats organitzats amb la finalitat de cobertura i com a inversió, segons l'article 71 del Reglament de Pensions aprovat per RD 304/2004. Així mateix, el Fons té previst utilitzar, si és necessari, instruments financers derivats no contratatats en mercats organitzats de derivats amb la finalitat de cobertura o la consecució d'un objectiu concret de rendibilitat. Aquesta operativa comporta riscos per la possibilitat que la cobertura no sigui perfecta, per l'apalancament que comporta i per l'inexistència d'una càmara de compensació.

Igualment, el Fons podrà invertir en dipòsits a la vista segons la normativa vigent en cada moment

Dades Societàries
Data de Constitució: 14/06/2012
Entitat Promotora: Arquia Pensiones
Entitat Gestora: Arquia Pensiones
Entitat Dipositària: Arquia Bank SA
Auditor: PWC.
Comissions:
- Gestió/Patrimoni: 0,85%
- Dopòsit/Patrimoni: 0,20%
- Aportació: 0%
- Traslado: 0%