Arquia Banca Plan Lideres del Futuro (Ant. Arquia Banca Plan Bolsa)

El presente Plan de Pensiones Arquia Banca Plan Lideres del Futuro se adscribe al Fondo ARQUIDOS BOLSA, Fondo de Pensiones, inscrito en el Registro administrativo de Fondos de Pensiones con la clave F-740, integrándose obligatoriamente en dicho Fondo las aportaciones al Plan de Pensiones.

La vocación inversora del fondo se define como un fondo de Renta Variable.

El objetivo del fondo es proporcionar al participe, con un horizonte de inversión de largo plazo una rentabilidad adecuada al riesgo asumido, invirtiendo con los máximos criterios de seguridad y rentabilidad, mediante la inversión diversificada en activos de renta variable principalmente europeos, en función de la legislación vigente. La gestión de las inversiones del Fondo buscará alcanzar la máxima rentabilidad dentro de una adecuada distribución y compensación de riesgos.

La gestión toma como referencia la rentabilidad del indice: MSCI World EUR.

El Fondo invertirá como minimo un 75% de su cartera en Renta Variable Global, sin ninguna limitación geográfica, sectorial o de capitalización por parte de las compañias que formen la cartera. El objetivo es seleccionar compañias con la perspectiva de convertirse en lideres de sus respectivos mercados en el futuro, con fuertes barreras de entrada en sus negocios y expectativas de crecimiento de negocio y resultados muy elevadas, priorizando temáticas de creciente relevancia para el futuro, como la tecnologia y la transformación energética.

El fondo aplicará criterios ASG, por lo que sus inversiones se guiarán por principios tanto éticos como financieros. Se excluirán valores emitidos por compañias cuyos ingresos principales provengan de la producción y distribución de armamento, tabaco, o bebidas alcohólicas de alta graduación, o que estén relacionadas con el juego. Para el resto de compañias, se aplicarán cristerios best-in-class desde una perspectiva medioambiental, social y de gobernanza.

Se podrá invertir un máximo del 10% en IIC financieras que sean activos aptos, armonizadas o no, pertenecientes o no al Grupo de la Gestora y con una politica de inversión coherente con la del fondo.

El resto de la inversión del fondo estará en activos de Renta Fija, tanto pública como privada, en emisiones consideradas bonos verdes o sociales, o emitidas por paises que cuenten con un indice de desarrollo humano (IDH) muy alto. La duración de la cartera no está predeterminada de antemano. Los activos no tendrán un nivel de calificación crediticia minima.

La inversión en divisa distinta al euro podrá alcanzar el 100% del patrimonio.

Para materializar el patrimonio del Fondo de pensiones, se utilizan activos aptos para la inversión conforme la legislación vigente (en la actualidad el Real Decreto 304/204 de 20 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de planes y fondos de pensiones).

El Fondo, podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y como inversión, según el articulo 71 del Reglamento de Pensiones aprobado por RD 304/2004.

ASG⁽¹⁾

Este fondo aplica criterios ISR (Inversión Socialmente Responsable), por lo que sus inversiones se guiaran por principios tanto éticos como financieros.

Más información

(1) Los criterios Ambientales, Sociales y de Gobierno corporativo (ASG) son un conjunto de reglas a seguir a la hora de tomar decisiones empresariales.

Datos Societarios
Fecha de Constitución: 27/07/00
Entidad Promotora: Arquia Bank S.A.
Entidad Gestora: Arquipensiones, S.A, EGPF
Entidad Depositaria: Arquia Bank S.A.
Auditor: PWC

Comisiones:

• Gestión/Patrimonio: 1,40%
• Depósito/Patrimonio: 0,20%
• Aportación: 0%
• Traslado: 0%